Akcje Silvergate spadają, gdy kryptobank ujawnia spadek depozytów o 8,1 miliarda dolarów

Klienci wycofali 8,1 miliarda dolarów depozytów z Silvergate podczas „kryzysu zaufania” pod koniec ubiegłego roku, zmuszając skoncentrowany na kryptowalutach amerykański bank do sprzedaży aktywów i podkreślając, w jaki sposób upadek FTX dotarł do regulowanego sektora finansowego.

Ujawnienie grupy z Kalifornii w czwartek ujawniło, że depozyty klientów aktywów cyfrowych skurczyły się do 3,8 miliarda dolarów w dniu 31 grudnia z 11,9 miliarda dolarów na koniec września, co spowodowało spadek jej akcji o około 43 procent w handlu w Nowym Jorku.

Silvergate, członek Rezerwy Federalnej i notowany na Nowojorskiej Giełdzie Papierów Wartościowych, znajdował się pod silną presją w ciągu ostatniego roku, ponieważ ceny kryptowalut gwałtownie spadły, a kilku dużych graczy upadło. Cena akcji banku spadła o 88 procent w 2022 roku.

W ostatnich latach Silvergate urosło z małego pożyczkodawcy społecznościowego do dużego banku kryptograficznego i odegrało kluczową rolę w świadczeniu usług dla nieistniejącego już imperium kryptograficznego Sama Bankmana Frieda.

Dyrektor generalny Silvergate, Alan Lane, powiedział, że branża kryptowalut stanęła w obliczu „kryzysu zaufania iw tego typu sytuacjach wielu graczy instytucjonalnych wycofuje pieniądze z tych giełd”.

W śródokresowym raporcie o wynikach czwartego kwartału w czwartek grupa podała, że ​​aby sprostać wycofaniom klientów i zebrać gotówkę, Silvergate pośpiesznie sprzedał dłużne papiery wartościowe o wartości 5,2 miliarda dolarów ze stratą 718 milionów dolarów.

Lin dodał, że w zeszłym roku sektor odnotował „znaczący wzrost zadłużenia, który zaczął słabnąć”, wskazując na upadek takich firm, jak Celsjusza, Voyager i Three Arrows Capital. „To było bardziej wszechobecne… zadłużenie w ekosystemie, które wyraźnie osiągnęło szczyt wraz z upadkiem FTX”.

Silvergate powiedział, że 150 milionów dolarów jego depozytów pochodziło od klientów, którzy złożyli wniosek o upadłość.

„Mieliśmy klientów, którzy byli inwestorami na własny rachunek, animatorami rynku, którzy robili ze sobą interesy czasami od sześciu do ośmiu lat temu, którzy po prostu przestali robić ze sobą interesy i wycofali wszystkie swoje depozyty” – powiedział Ben Reynolds, prezes Silvergate. Dodał, że niektórzy „krypto-rodzimy” klienci „przenieśli się prawie całkowicie do amerykańskich obligacji skarbowych”.

Grupa powiedziała, że ​​​​grupa zwalnia 200 pracowników „w celu uwzględnienia realiów ekonomicznych”, przed którymi stoi jej biznes i branża kryptowalut, która stanowi 40 procent jej pracowników.

Dodał, że na koniec grudnia posiadał środki pieniężne i ich ekwiwalenty o wartości 4,6 miliarda dolarów, „co stanowi więcej niż” 3,8 miliarda dolarów w pozostałych depozytach i 5,6 miliarda dolarów długu rządu i agencji USA. Silvergate dodał, że planuje sprzedać „część” długu na początku 2023 roku.

Raport nie zawierał pełnego rozliczenia bilansu ani rachunku zysków i strat grupy. Silvergate powiedział, że opublikuje pełny raport kwartalny 17 stycznia.

Silvergate wstrzymał również plany wprowadzenia waluty cyfrowej i powiedział, że w czwartym kwartale obciąży 196 mln USD odpisami z tytułu utraty wartości związanymi z aktywami płatniczymi Blockchain, które kupił od Diem, projektu płatności kryptowalutowych pierwotnie wspieranego przez Meta. „Istnieje ogromny przeciwności do uruchomienia czegoś w najbliższej przyszłości” – powiedział Lin.

Grupa jest również przedmiotem kontroli ze strony amerykańskich prawodawców. W zeszłym miesiącu senatorowie, w tym Elizabeth Warren, napisali do Lane’a, wzywając do wyjaśnienia roli Silvergate w przyjmowaniu depozytów klientów dla kryptowalutowej firmy inwestycyjnej Bankmana Frieda Alameda Research, która według byłego miliardera powinna ostatecznie trafić na giełdę FTX.

„Silvergate wydaje się być w centrum niewłaściwych transferów środków klientów” – napisali senatorowie, dodając, że jego zaangażowanie wykazało „katastrofalną porażkę”.

Silvergate w grudniu bronił swojej roli w przyjmowaniu depozytów dla Alameda, mówiąc, że przeprowadził „szerokie badania due diligence” i że
„Kiedy Silvergate otrzymywało płatności przeznaczone dla Alameda Research i przelewało je na konto o tej samej nazwie… było to zgodne z instrukcjami dyspozytora teleinformatycznego i praktykami branżowymi”.

Dodatkowe raporty autorstwa Alexandry White w Nowym Jorku