Pieniądze na wzrost KiwiSaver spadły o 13,2%, ale oszczędzający działają na nerwy

Osoby z oszczędnościami emerytalnymi w ponad połowie najpopularniejszych kategorii na KiwiSaver posiadały pieniądze, które w ciągu roku powodowały straty przekraczające 10%.

Raport Morningstar KiwiSaver za 12 miesięcy do końca września pokazuje straty w wysokości 10% lub więcej na 84 ze 129 funduszy z kategorii konserwatywnych, umiarkowanych, zrównoważonych, rozwijających się i agresywnych.

Tim Murphy, rzecznik Morningstar, powiedział, że zyski z funduszu KiwiSaver odzwierciedlają „wyzywające” warunki rynkowe na rynkach akcji, obligacji i nieruchomości na całym świecie, ponieważ globalna gospodarka zmaga się z recesją i absorbuje gospodarcze zawirowania spowodowane wojną na Ukrainie.

Średnia strata w ciągu roku, po pobraniu wynagrodzenia przez zarządzających funduszami, wyniosła 8,1% dla funduszy konserwatywnych, 9,7% dla funduszy umiarkowanych, 10,5% dla funduszy zrównoważonych i 13,2% dla funduszy wzrostu.

Czytaj więcej:
* Nieszczęsny rok 2018 KiwiSavers przyniósł spadek wartości sześciu na dziesięć funduszy
* Gdzie na świecie jest twój KiwiSaver?
* Bitwa o serca i umysły inwestorów w dyskusji o opłacie KiwiSaver

Pomimo upadku członkowie KiwiSaver, którzy byli w Długoterminowy plan oszczędności emerytalnych pozytywne zwroty.

Średnia roczna stopa zwrotu z funduszy wzrostu wyniosła 8% w okresie dziesięciu lat do końca września. Dla funduszy zrównoważonych było to 6,4%.

Joe Taylor, założyciel firmy doradczej BetterSaver, powiedział, że większość ludzi zdaje sobie sprawę, że krótkoterminowe straty nie podważają długoterminowych korzyści płynących z KiwiSaver.

„KiwiSaver to dla większości ludzi gra długotrwała” – powiedział.

„Zmienność krótkoterminowa nie ma znaczenia”.

Powiedział, że ludzie zbliżający się do emerytury mają nadzieję na rodzaje KiwiSaver o niskim ryzyku.

Niewiele widział paniki wśród KiwiSavers, a tylko mniejszość zwracała się ku funduszom niskiego ryzyka.

Taylor powiedział, że ludzie zaniepokojeni stratami powinni zasięgnąć profesjonalnej porady finansowej, aby sprawdzić, czy zainwestowali w fundusz, który jest dla nich odpowiedni.

Niewielki podzbiór funduszy odnotował straty w wysokości co najmniej jednej piątej ich wartości.

W segmencie funduszy zrównoważonych tylko Juno Balanced Fund spadł o 20,1%, aw segmencie wzrostowym Juno Growth spadł o 27,3%.

Największym spadkiem odnotowanym przez jakikolwiek fundusz był Nikko AM Ark Fund, którego wartość spadła o 57,8%. Fundusz inwestuje 100% w akcje korporacyjne, koncentrując się na globalnych spółkach, które wykorzystują technologię do zakłócania rynków.

Pomimo strat, łączna kwota, jaką ludzie mieli na swoich kontach KiwiSaver, wzrosła w ciągu trzech miesięcy objętych raportem.

Pod koniec września Morningstar odnotował 85,5 miliardów dolarów w zainwestowanych w nią funduszach.

To o 741 milionów dolarów więcej niż pod koniec czerwca.

Taylor powiedział, że wysoka inflacja utrudnia życie rodzinom. Jeśli tak się stanie, powiedział, niektórzy oszczędzający mogą zdecydować się na tymczasowe zaprzestanie wpłacania składek KiwiSaver lub zmniejszyć swoje składki.

Murphy powiedział, że wraz z zaostrzaniem się warunków finansowych i wzrostem potencjalnej recesji spowodowanej polityką, na całym świecie pojawia się coraz bardziej wyraźny kompromis między wzrostem a inflacją.

„Konflikt na Ukrainie nadal zakłóca międzynarodowe sieci dostaw i źródła energii, a to, wraz z obawami o wzrost, wpłynęło na zaufanie inwestorów na całym świecie” – powiedział.

Krajowe firmy, w które zainwestowało wiele funduszy KiwiSaver, doświadczyły niepowodzeń w ciągu 12 miesięcy objętych programem Morningstar.

Powiedział, że Fisher & Paykel Healthcare odnotował ujemny zwrot kwartalny w wysokości -7,41%, Mainfreight Limited zwrócił -2,38%, a Ebos Group -2,39%.

Jednak a2 Milk Co, Infratil i Spark pomogły osiągnąć wzrost odpowiednio o 26,42%, 12,63% i 6,70% we wrześniu.